Ci preoccupiamo tutti del denaro che ci costa così tanto da guadagnare e vogliamo che ci raggiunga il più possibile. Risparmiamo, "pizzichiamo", proviamo a nutrire il nostro "maiale". Ma a volte andiamo troppo lontano.
1. Paga equamente
Quando si hanno più debiti, si tenta di tenere il passo con tutti, pagando almeno i valori minimi. Ma se li paghi allo stesso modo potresti farti del male. I debiti con interessi più elevati crescono più rapidamente, quindi si consiglia di concentrarsi prima sul pagamento di questi.
2. Acquista in vendita
Comprare un cappotto a $ 50 quando normalmente costa $ 100 è buono se hai pianificato di spendere $ 100 per un cappotto. Ma se lo compri solo perché l'hai visto in vendita, spendi $ 50 senza motivo.
Non lasciare che le offerte si riferiscano ai prodotti e servizi forniti sul mercato per la commercializzazione. Azione che un gruppo di consumatori intraprenderà generando domanda sul mercato per un bene offerto. L'offerta si riferisce anche al fatto commerciale che implica una riduzione del prezzo per l'acquisizione di determinati prodotti in caso di calo della domanda. ti fanno spendere più di quanto pianifichi, con il motto che ti fanno risparmiare Risparmiare denaro per il futuro, riservare una parte della spesa ordinaria o evitare una spesa o un consumo maggiore, quindi è la differenza che esiste nel reddito disponibile e nel Spesa sostenuta: questo è particolarmente vero quando ci sono "offerte a tempo limitato" che ci fanno prendere decisioni affrettate di cui potremmo pentirci in seguito.
3. Nessuna assicurazione Un contratto che trasferisce un rischio finanziario da una parte all'altra in cambio di una commissione anticipata denominata premio. Contratto in base al quale una persona, fisica o giuridica, è tenuta a risarcire perdite o danni che si verificano in persone o cose a rischio.
I pagamenti assicurativi sottraono denaro dai nostri conti. Diciamo che spendi $ 50 al mese per l'assicurazione auto e $ 75 per l'assicurazione sanitaria. È ragionevole che tu preferisca non avere un'assicurazione e risparmiare questo denaro. Forse non hai bisogno di tutte le assicurazioni esistenti, ma smettere di avere assicurazioni di base, come l'assicurazione sanitaria, potrebbe farti spendere un sacco di soldi. La scelta dell'assicurazione da acquistare dipende dall'incertezza relativa al valore futuro di un investimento. Una maggiore incertezza implica un rischio maggiore. Un indicatore utilizzato per misurare il rischio è la deviazione standard del prezzo di un'attività. che puoi presumere, ma se non hai un'assicurazione sanitaria e devi andare in ospedale, puoi pagare bollette di centinaia o migliaia di dollari?
4. Paga il minimo
Paga solo il minimo delle tue carte di credito È l'uso del capitale di altre persone per un certo periodo in cambio del pagamento di un importo di denaro noto come interesse. Può significare risparmiare a breve termine, ma significa anche pagare di più a lungo termine. Se devi $ 5.000 in carte di credito, con un interesse, è qualsiasi somma che il creditore riceve o ha il diritto di ricevere sul capitale rettificato. 20% e un pagamento mensile minimo di $ 200, ci vorranno quasi 12 anni per pagare il debito. Alla fine pagherai circa $ 8.400, di cui $ 3.400 in più rispetto all'importo preso in prestito. Se aumenti il pagamento mensile a $ 500, pagherai il debito quasi 8 anni prima e avrai risparmiato quasi $ 2.500 in interessi.
5. Compra cose economiche
Acquistare una cosa per pochi soldi non è una brutta cosa, ma se devi comprare qualcosa che dovrai usare per molto tempo, considera sia la qualità che il prezzo. Calcolare il costo per utilizzo può aiutarti. Ad esempio, confronta l'acquisto di scarpe che indosserai una o due volte e costa $ 50, con l'acquisto di pantaloni che indosserai due volte a settimana per tre anni, per lo stesso valore. Le scarpe costeranno $ 25 ciascuna indossate e i pantaloni 32 centesimi. Spendi i tuoi soldi dove ha il maggiore impatto.
6. Non risparmiare per la pensione
Se contribuisci poco o nulla a un fondo pensione, avrai più denaro ora, ma non più tardi. Se risparmi $ 5.000 all'anno dall'età di 25 anni, puoi andare in pensione a 65 anni con circa $ 1,4 milioni di risparmi. Se inizi a 30 anni, i tuoi risparmi diminuiscono di quasi un milione (calcolati sulla base di un tasso di rendimento dell'8%).
7. Mangia cibo spazzatura
Il fast food è più economico del cibo sano. Quindi l'obesità è legata alla povertà. È triste e ingiusto, ma reale. Mangiare un hamburger ci fa risparmiare denaro (e ha un sapore delizioso!) A breve termine, ma può causare problemi di salute a lungo termine, come malattie cardiache o diabete. La buona salute è più importante del denaro. Prendersi cura di te ora è un ottimo modo per salvare in futuro.
8. Non trattare questioni legali
Il più delle volte facciamo le nostre cose, ma a volte è consigliabile appoggiarsi agli altri. Ad esempio, se hai figli devi avere una volontà aggiornata, poiché l'opposto potrebbe significare lasciare la tua famiglia in una brutta situazione e causare loro spese legali elevate in futuro. Sia che tu faccia la tua volontà o paghi un avvocato, non dovresti lasciare questo problema di
1. Paga equamente
Quando si hanno più debiti, si tenta di tenere il passo con tutti, pagando almeno i valori minimi. Ma se li paghi allo stesso modo potresti farti del male. I debiti con interessi più elevati crescono più rapidamente, quindi si consiglia di concentrarsi prima sul pagamento di questi.
2. Acquista in vendita
Comprare un cappotto a $ 50 quando normalmente costa $ 100 è buono se hai pianificato di spendere $ 100 per un cappotto. Ma se lo compri solo perché l'hai visto in vendita, spendi $ 50 senza motivo.
Non lasciare che le offerte si riferiscano ai prodotti e servizi forniti sul mercato per la commercializzazione. Azione che un gruppo di consumatori intraprenderà generando domanda sul mercato per un bene offerto. L'offerta si riferisce anche al fatto commerciale che implica una riduzione del prezzo per l'acquisizione di determinati prodotti in caso di calo della domanda. ti fanno spendere più di quanto pianifichi, con il motto che ti fanno risparmiare Risparmiare denaro per il futuro, riservare una parte della spesa ordinaria o evitare una spesa o un consumo maggiore, quindi è la differenza che esiste nel reddito disponibile e nel Spesa sostenuta: questo è particolarmente vero quando ci sono "offerte a tempo limitato" che ci fanno prendere decisioni affrettate di cui potremmo pentirci in seguito.
3. Nessuna assicurazione Un contratto che trasferisce un rischio finanziario da una parte all'altra in cambio di una commissione anticipata denominata premio. Contratto in base al quale una persona, fisica o giuridica, è tenuta a risarcire perdite o danni che si verificano in persone o cose a rischio.
I pagamenti assicurativi sottraono denaro dai nostri conti. Diciamo che spendi $ 50 al mese per l'assicurazione auto e $ 75 per l'assicurazione sanitaria. È ragionevole che tu preferisca non avere un'assicurazione e risparmiare questo denaro. Forse non hai bisogno di tutte le assicurazioni esistenti, ma smettere di avere assicurazioni di base, come l'assicurazione sanitaria, potrebbe farti spendere un sacco di soldi. La scelta dell'assicurazione da acquistare dipende dall'incertezza relativa al valore futuro di un investimento. Una maggiore incertezza implica un rischio maggiore. Un indicatore utilizzato per misurare il rischio è la deviazione standard del prezzo di un'attività. che puoi presumere, ma se non hai un'assicurazione sanitaria e devi andare in ospedale, puoi pagare bollette di centinaia o migliaia di dollari?
4. Paga il minimo
Paga solo il minimo delle tue carte di credito È l'uso del capitale di altre persone per un certo periodo in cambio del pagamento di un importo di denaro noto come interesse. Può significare risparmiare a breve termine, ma significa anche pagare di più a lungo termine. Se devi $ 5.000 in carte di credito, con un interesse, è qualsiasi somma che il creditore riceve o ha il diritto di ricevere sul capitale rettificato. 20% e un pagamento mensile minimo di $ 200, ci vorranno quasi 12 anni per pagare il debito. Alla fine pagherai circa $ 8.400, di cui $ 3.400 in più rispetto all'importo preso in prestito. Se aumenti il pagamento mensile a $ 500, pagherai il debito quasi 8 anni prima e avrai risparmiato quasi $ 2.500 in interessi.
5. Compra cose economiche
Acquistare una cosa per pochi soldi non è una brutta cosa, ma se devi comprare qualcosa che dovrai usare per molto tempo, considera sia la qualità che il prezzo. Calcolare il costo per utilizzo può aiutarti. Ad esempio, confronta l'acquisto di scarpe che indosserai una o due volte e costa $ 50, con l'acquisto di pantaloni che indosserai due volte a settimana per tre anni, per lo stesso valore. Le scarpe costeranno $ 25 ciascuna indossate e i pantaloni 32 centesimi. Spendi i tuoi soldi dove ha il maggiore impatto.
6. Non risparmiare per la pensione
Se contribuisci poco o nulla a un fondo pensione, avrai più denaro ora, ma non più tardi. Se risparmi $ 5.000 all'anno dall'età di 25 anni, puoi andare in pensione a 65 anni con circa $ 1,4 milioni di risparmi. Se inizi a 30 anni, i tuoi risparmi diminuiscono di quasi un milione (calcolati sulla base di un tasso di rendimento dell'8%).
7. Mangia cibo spazzatura
Il fast food è più economico del cibo sano. Quindi l'obesità è legata alla povertà. È triste e ingiusto, ma reale. Mangiare un hamburger ci fa risparmiare denaro (e ha un sapore delizioso!) A breve termine, ma può causare problemi di salute a lungo termine, come malattie cardiache o diabete. La buona salute è più importante del denaro. Prendersi cura di te ora è un ottimo modo per salvare in futuro.
8. Non trattare questioni legali
Il più delle volte facciamo le nostre cose, ma a volte è consigliabile appoggiarsi agli altri. Ad esempio, se hai figli devi avere una volontà aggiornata, poiché l'opposto potrebbe significare lasciare la tua famiglia in una brutta situazione e causare loro spese legali elevate in futuro. Sia che tu faccia la tua volontà o paghi un avvocato, non dovresti lasciare questo problema di